Activación y gestión de tarjetas de uso permanente

Antes de empezar

La cuenta Cleemy te permite gestionar una serie de tarjetas de un solo uso o permanentes, virtuales o físicas. Las tarjetas de uso permanente se utilizan en Cleemy Notas de gastos.

Estas tarjetas se pueden limitar y los cargos se hacen directamente en la cuenta de pago de tu empresa. Para abrir una cuenta, ve aquí.

Tarjeta permanente

Una tarjeta de uso permanente es una tarjeta que puede utilizarse para realizar tantos pagos como se desee, hasta un límite fijado. El límite puede ser diario, semanal, mensual o para toda la vigencia de la tarjeta.

Estas tarjetas están disponibles en formato virtual en 5 minutos para pagar compras en línea y son compatibles con Apple Pay o Google Pay para hacer compras en tiendas físicas. Las tarjetas físicas se entregan en un plazo de 3 o 4 días desde que se solicitan.

Asignación de tarjetas

Creación de perfiles de tarjeta

Para asignar tarjetas a los empleados, los administradores de cuentas deben crear primero perfiles de tarjeta desde la pestaña «Asignación de tarjetas» y luego asignar empleados a esos perfiles. Un perfil de tarjeta define los derechos de uso de una tarjeta de forma predeterminada; posteriormente, esos derechos pueden modificarse directamente desde la tarjeta correspondiente.

Los elementos que hay que definir son los siguientes:

• Apellido. Define un nombre con el que puedas identificar el perfil.
• El límite de la tarjeta. Este límite se utilizará de forma predeterminada cuando se active la tarjeta. Posteriormente se puede modificar individualmente si es necesario, con validación por SMS. Los períodos son períodos consecutivos (24 horas, semana, 30 días).

Si no introduces un límite, se aplicará el límite máximo de 100 000 euros en 30 días consecutivos.

• Disponible próximamente: los umbrales automáticos de bloqueo de tarjetas que puedes configurar según:
  • El número o el importe de los gastos no declarados: en cuanto un empleado tiene X gastos o X € de gastos no declarados en Cleemy Notas de gastos, su tarjeta se bloquea automáticamente. La tarjeta se desbloquea una vez que declara sus gastos. 
  • El importe de los gastos pagados indebidamente con la tarjeta Cleemy: cuando un empleado supera un límite autorizado o se le deniega un gasto, se contabiliza directamente el importe adeudado a la empresa. El límite que fijes bloquea automáticamente la tarjeta Cleemy e insta a los empleados a regularizar su situación utilizando su tarjeta personal para sus próximos gastos.

• Entrega de tarjeta física. Define si quieres que los empleados puedan recibir ellos mismos su tarjeta física. Si no es así, podrás gestionar tú mismo las tarjetas y hacer la solicitud.

Asignación de perfiles

Cuando asignas un empleado a un perfil, lo autorizas a tener una tarjeta Cleemy. Desde el perfil, haz clic en «Asignar el perfil» y selecciona la población correspondiente utilizando los filtros.

Solo puedes eliminar a un empleado de un perfil si aún no tiene tarjeta.

Una vez que se ha asignado un empleado a un perfil, hay que esperar a que el empleado envíe su número de teléfono y verifique su identidad antes de poder buscar su tarjeta para activarla en la pestaña «Activación de las tarjetas».
Nota: Una vez se haya verificado su identidad, el empleado debe volver a Cleemy Notas de gastos y debería ver aparecer la mención «Su administrador de cuenta debe generar su tarjeta ahora».

Activación de las tarjetas

En Cleemy Pago, busca todas las tarjetas de uso permanente para activarlas desde la pestaña «Activación de las tarjetas». Selecciona las tarjetas que quieras activar en masa o individualmente y haz clic en «Activar». A continuación, recibirá un SMS con un enlace para confirmar la acción. Una vez confirmada, se te redirigirá a la pestaña de gestión de tarjetas, donde las tarjetas aparecerán en unos minutos.

Gestión de las tarjetas

La pestaña Gestión de las tarjetas permite: consultar las tarjetas y su estado, solicitar formatos físicos y administrar los límites y las opciones de las tarjetas.

Al hacer clic en una tarjeta, accedes a su información y opciones. Si lo has autorizado, un empleado puede solicitar él mismo el formato físico de su tarjeta desde la aplicación Cleemy Notas de gastos.