Ouvrir un compte de paiement

Antes de empezar

La cuenta Cleemy es una opción incluida en tu suscripción a Cleemy. Puedes acceder a ella desde la aplicación Cleemy Pago. Esta cuenta de pago funciona como una cuenta tradicional: transferencia de fondos a la cuenta, gestión de formas de pago, control de saldos y transacciones y descarga de extractos.

La moneda de la cuenta es el euro: solo puedes abrir una cuenta para un establecimiento que pertenezca a un país de la zona SEPA cuya moneda nacional es el euro.

Te permite poner a disposición de tus empleados tarjetas de un solo uso o de uso permanente, así como pagar las facturas de tus proveedores por transferencia directamente desde la aplicación Cleemy Compras.

Esta cuenta está integrada en Cleemy y basada en la plataforma de marca blanca de nuestro socio Swan.

Nota: Si no eres representante legal de la empresa, comprueba previamente que tengas derecho a abrir una cuenta a nombre de tu empresa. Durante el proceso de apertura se te pedirá un poder de un representante legal.
Nuestro socio bancario no autoriza la apertura de una cuenta a una empresa que pertenezca total o parcialmente a un accionista estadounidense, de conformidad con la ley FACTA de Estados Unidos de lucha contra la evasión fiscal.

Pasos de apertura

Recomendamos que la persona que quiera tener los derechos de administración de la cuenta (Consultar la cuenta y los documentos, Emitir transferencias, Gestionar tarjetas, Gestionar los derechos de acceso) abra la cuenta desde su espacio Lucca.

Paso 1: Requisitos previos – 1 min

Este paso te permite definir quién abre la cuenta, si eres el representante legal de la empresa o si actúas en su nombre.

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Si no eres el representante legal, puedes abrir una cuenta siempre que presentes un poder y un documento de identidad del representante legal como parte del proceso de apertura de la cuenta. En esta página se presenta un modelo de poder.

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Paso 2: Información de la cuenta – 3 min

Puedes asignar un nombre a la cuenta (visible desde la interfaz Cleemy), definir la unidad jurídica de la cuenta y vincular a esa unidad jurídica los establecimientos que quieras.

Puedes agrupar varios establecimientos en la misma cuenta (siempre que pertenezcan a la misma unidad jurídica) o abrir una cuenta para cada establecimiento.

En este paso debes aceptar nuestras condiciones generales de uso y autorizar que compartamos sus datos con Swan para el funcionamiento correcto del servicio.

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Paso 3: Verificación de la identidad – 10 min

Este paso permite a nuestro socio comprobar que eres la persona que dices ser y confirmar tu número de teléfono.

Haz clic en el enlace del SMS que has recibido y sigue las instrucciones. Primero tendrás que definir un código de seguridad, que se te pedirá que introduzcas para confirmar todas las transacciones sensibles. A continuación, haz una foto de tu documento de identidad y graba un vídeo de tu cara.

Después, tendrás que esperar menos de 5 minutos para la verificación.

Si este paso tarda más, eso significa que se ha detectado una incoherencia entre tus datos de Lucca y el documento de identidad. Nuestro socio se pondrá en contacto contigo por teléfono para confirmar tu identidad.

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Si la verificación de identidad no se realiza correctamente, recibirás un SMS y podrás reiniciar el proceso desde Cleemy Pago.

Si la verificación de identidad no se realiza correctamente varias veces, puedes ponerte en contacto con el servicio de soporte de Swan (support@swan.io) para realizar una verificación manual, facilitándoles tu número de teléfono.

Nota: Si ya has abierto una cuenta, este paso ya no es necesario.

Paso 4: Empresa y beneficiarios – 10 min

Una vez verificada tu identidad, se te redirigirá a un formulario para que introduzcas información sobre la empresa titular de la cuenta.

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Una vez cumplimentado el formulario, tendrás que validar la solicitud mediante un SMS enviado al mismo número que utilizaste para verificar tu identidad.

Paso 5: Recopilación y estudio de los documentos de la empresa – 48 horas

Nuestro socio estudiará el expediente y elaborará una lista de los documentos necesarios para abrir la cuenta (nota del registro, estado de la empresa, poder para abrir la cuenta, documento de identidad del beneficiario efectivo, etc.). Se te notificará por correo electrónico si tienes que enviar más documentos.

Estos documentos serán analizados por Swan. Una vez aprobada la cuenta de pago, podrás acceder a ella.

Ingreso de fondos en la cuenta

Tu cuenta ya está abierta y puedes acceder desde Cleemy Pago.

Solo tienes que obtener el certificado de titularidad y empezar a ingresar fondos desde tu banco. Si la cuenta no tiene fondos, no se podrá utilizar.

Para ingresar fondos desde tu cuenta bancaria principal, solo tienes que añadir tu cuenta Cleemy como beneficiaria y hacer una transferencia SEPA. Recomendamos este trámite porque las transferencias de efectivo pueden pasar por la red SWIFT y considerarse transferencias internacionales, lo que conlleva un cargo de 5 euros por parte de nuestro socio Swan.

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Gastos extraordinarios

La cuenta de pago está incluida en tu suscripción a Cleemy, con la excepción de algunos gastos extraordinarios que cobra nuestro socio Swan:

  • Solicitar/sustituir una tarjeta en caso de pérdida, robo o deterioro: 5,21 €, impuestos no incluidos + gastos de envío.
  • Reintegros en euros: 1,00 €, impuestos incluidos.
  • Reintegros fuera de la zona euro: 2 % del importe del reintegro.
  • Pago de bienes y servicios en monedas distintas del euros: 2 % del importe pagado.
  • Ingreso de fondos en la cuenta Cleemy con una transferencia a través de la red SWIFT: 5 €, impuestos incluidos.

Otros gastos:

  • Ingreso de fondos en una cuenta con una tarjeta de crédito: 0,7 % del importe transferido + 0,12 € impuestos incluidos (no disponible actualmente).
  • Uso inadecuado de la cuenta (intento y realización de acciones que vulneren la ley o los acuerdos de la cuenta): 180,00 €, impuestos incluidos.
  • Proceso de embargo judicial o administrativo, con notificación a los representantes del tercero: 10 % del importe, hasta un máximo de 100,00 €, impuestos incluidos, por documento.
  • Cargo por denegación de domiciliación por insuficiencia de fondos: 10,00 €, impuestos incluidos, por domiciliación denegada.
  • Redacción de una circular para un representante de una entidad jurídica: 45,00 €, impuestos no incluidos (54,00 €, impuestos incluidos).
  • Redacción de una carta para confirmar la existencia de una cuenta Swan: 20 €, impuestos no incluidos.

 

 

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